守护你的钱袋子 “反诈天团”布下连环阵 利用大数据等各种手段

发布时间：2024-05-17 03:38:56 来源：零零星星网 作者：综合

　　厦门网讯 （厦门日报记者 柯恺筠）

　　电影《孤注一掷》、反诈天团电视剧《反诈一线》等影视作品的守护火爆
，让更多人关注到电信诈骗背后真实的钱袋布pg电子爆分大奖【Aurl:www.8233066.com】送888元人和事 。

　　前不久 ，下连厦门警方为市民紧急阻拦差点被诈骗的环阵150余万元，不少市民为公安点赞的反诈天团同时 ，也纷纷留言  ，守护想了解民警反诈骗背后的钱袋布故事。

　　民警是下连如何“预知”市民正在被骗的 ？又是如何打击诈骗分子的 ？近日 ，记者走进厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心（下称
：市反诈中心），环阵揭秘公安反诈骗工作中鲜为人知的反诈天团故事 。

　　市反诈中心有个“反诈天团” ，守护按照反诈任务分成5个行动组
：劝阻、钱袋布止付 、下连技术、环阵治理 、打击，环环相扣 。

　　劝阻

　　数十万条预警信息支撑 在诈骗发生前劝阻

　　刚刚接到诈骗电话 ，公安民警96110的劝阻电话也随即而来。许多人好奇 ，民警是pg电子爆分大奖【Aurl:www.8233066.com】送888元咋知道的？

　　“这便是反诈骗的第一关，利用大数据等各种手段 ，撒下天罗地网，重点识别 ，早发现
、早劝阻，在诈骗发生前及时止损。”反诈骗工作处一级警长杨志霞说 ，接警劝阻中心每天会接到数十万条的预警信息，有的信息来自互联网 ，有的来自通信渠道。

　　杨志霞是接警劝阻大厅的调度民警，负责案件研判、联系调度等
。几天前，她和同事接到一条“冒充公检法查案”的预警。在电信诈骗中 ，这类诈骗的劝阻难度很大，因为诈骗分子常要求受害者到无人的地方接听电话 。

　　杨志霞通过96110 ，拨打多个劝阻电话过去 ，始终没人接。“当机立断
，我们迅速通知派出所，民警火速赶到受害者的住处 、公司 ，甚至找到亲属，都联系不到当事人。最后，中心紧急调度技术科进行研判，锁定了受害者住处附近的酒店。民警破门而入时 ，这位受害者正在转账。在民警的及时劝阻下，受害者才没有把钱转出
。”

　　在反诈中心4年多，“我不可能被骗的”“好了，你说的我都已经知道了”是杨志霞最常听到的话，很多正在受骗的群众不听劝，给反诈劝阻带来压力。不过，让杨志霞感到欣慰的是，这些年咨询骗术的电话增加了 。今年来，反诈中心日均接警230起 ，其中咨询电话92通，同比增加74%。“说明大家的反诈意识提高了，这是全民参与反诈的好趋势。”

　　止付

　　与时间赛跑 把受骗本金冻结在卡内

　　如果诈骗已经发生
，钱已转了
，这就轮到“反诈天团”的止付小组出场。

　　刑侦支队辅警李学雪 ，是接警劝阻大厅的止付专员。她的任务是 ，接到受害者报警后，通过受害者提供的转账时间、事主卡号 、嫌疑卡号等信息，第一时间把受骗本金冻结在卡内 。

　　“这是一项与时间赛跑的工作
 ，成功止付的关键是要快！”如果遇到报警时报错卡号 ，民警就需要根据身份信息查银行卡，再查流水，会加大止付难度 
。李学雪说
：“受骗群众及时说清诈骗类型、转账的银行卡账号、转账流程 、受骗金额，才有利于我们快速止付挽损。”

　　在反诈中心工作两年多
 ，李学雪止付的最大一笔资金达100多万元 。当时，潜在受害者正在外地旅游，后台显示她已经与诈骗分子通了近1小时电话
。“我们打了60多通电话 、发了20多条短信
，她都没有回应 ，我们派民警到现场也找不到人 。中心当机立断，要求进行止付。我追查到她名下有5张卡，卡内有100多万元，我们迅速将受害者的卡冻结
，避免卡内金额被诈骗分子骗走。”

　　技术

　　通过大数据技术 研制潜在受害者发现模型

　　一些市民误以为诈骗分子能直接侵入受害者的手机转款 ，或是盗取亲朋好友的账号，用AI换脸实施诈骗。刑侦支队技术处电子物证检验室三级警长林晨说，事实上
，诈骗分子都是引导受害者自行操作转账 ，获取验证码，才能骗取、转移受害者资金 。

　　林晨表示：“最重要的一关 ，还是要靠市民自己把好。”简单说 ，就是不轻易把验证码告诉别人
，不轻易共享屏幕，遇到需要填写验证码转账的要再三核实。

　　林晨负责技术反诈，他和同事通过大数据，研制了一个潜在受害者发现模型 ，用于分析容易受骗人群，向劝阻中心发出预警 。同时 ，对诈骗分子进行技术反制 ，比如一些已经发案的链接、市民举报的疑似诈骗链接
，甄别之后进行封闭  ，避免其他人受骗 。

　　治理

　　开展“断卡行动” 掐准诈骗分子命门

　　电话卡
、银行卡
，是诈骗的“必用工具” 。公安部门开展的“断卡行动”，打击两卡非法买卖，就是要掐准诈骗分子的命门。刑侦支队六大队二中队三级警长黄伟林与同事在做的工作
，就是和银行、通信运营商等第三方合作，开展全社会反诈
。

　　一些人贪图小便宜，将自己的信息和银行卡、电话卡卖给别人，结果沦为骗子的诈骗工具
。这不仅给公安办案带来极大阻碍 ，也给自己带来不必要的麻烦 。根据相关法律规定 ，提供涉案卡的人员 ，也会受到惩戒 。

　　“市民一定要保护好自己的电话卡、银行卡，不能出租、出借 、出售 。”黄伟林提醒
，市民如果发现自己银行卡里出现不明资金
，千万别信“天上会掉馅饼”，应采用“只进不出、不收不付”的做法 ，将可疑异常降到最低，并立即报警。

　　打击

　　调证 、抓捕、追赃 曾一个多月跨越十余地市

　　刑侦支队四大队一中队中队长李杰，专门负责打击电信网络诈骗违法犯罪行为。

　　去年，为了侦办一起电信网络诈骗，李杰连续出差一个多月
，前往10多个地市，调证
、抓捕
、追赃。受害人是一名30余岁的女性，遭遇金融投资类诈骗
，不仅自己所有存款被骗，向亲朋好友借了钱还不上，还背上巨额贷款，受骗金额高达百万元。

　　“受骗后
，该女子的生活陷入困境，几度想轻生。她恳求我们多追回一点钱，先还上亲戚朋友的钱。”受害人的处境 ，令李杰深受触动，“受害者并非都是有钱人，很多都是普通人 ，四处借来的钱。”

　　在宁夏，李杰和同事抓住犯罪嫌疑人审讯后发现，该犯罪嫌疑人家庭条件不好，文化程度不高，受境外诈骗分子利用，协助转移资金，拿到赃款后立即花光。“我们多次跟他谈话，让他意识到自己的违法行为对受害者带来的伤害 ，最终这名犯罪分子主动筹集部分钱款返还受害人。”

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